信息來源：廣東工行 2021-12-20 11:48:54 瀏覽量: 19217 編輯：楊志健
摘要：
發(fā)揮境內(nèi)外一體化經(jīng)營優(yōu)勢
自10月19日“跨境理財通”業(yè)務(wù)開辦以來，工商銀行廣東分行充分發(fā)揮工銀集團(tuán)境內(nèi)外一體化經(jīng)營優(yōu)勢，在宣傳推廣、客群營銷、跨境聯(lián)動、流程優(yōu)化等各方面采取措施，不斷推動“跨境理財通”進(jìn)一步落地推廣。
產(chǎn)品選擇兼顧多樣性和流動性
據(jù)悉，工行已為“北向通”港澳投資者提供超過150只中低風(fēng)險理財產(chǎn)品及公募基金產(chǎn)品，為“南向通”內(nèi)地投資者提供包括基金、債券及不同幣別存款在內(nèi)的近110只產(chǎn)品。在產(chǎn)品選擇上，兼顧產(chǎn)品的多樣性和流動性。例如“北向通”產(chǎn)品，經(jīng)工商銀行總行評審核定，從工銀理財子公司產(chǎn)品中遴選了53只表現(xiàn)穩(wěn)健、歷史業(yè)績良好的固定收益類產(chǎn)品，風(fēng)險等級主要為PR2及PR3；從工銀瑞信以及總部在廣東、深圳的基金公司發(fā)售的基金產(chǎn)品中，遴選了80只產(chǎn)品，涵蓋R1-R3三個風(fēng)險等級。
“南向通”產(chǎn)品中，由工銀亞洲提供首批上線基金產(chǎn)品55只，債券14只和11個幣種的活期存款，由工銀澳門提供首批上線基金產(chǎn)品36只。
根據(jù)目前業(yè)務(wù)情況，“北向通”理財產(chǎn)品中風(fēng)險等級PR2的產(chǎn)品和貨幣基金較受港澳投資者歡迎。而“南向通”目前客戶以購買港澳貨幣基金產(chǎn)品為主。
據(jù)統(tǒng)計，自“跨境理財通”業(yè)務(wù)落地至11月19日，工行廣東分行“北向通”共簽約近800戶，“南向通”簽約相對較少。客戶主要以35-55歲年齡段為主，投資經(jīng)驗(yàn)普遍在5年以上。從該行試點(diǎn)至今的業(yè)務(wù)實(shí)踐來看，客戶重點(diǎn)關(guān)注的產(chǎn)品主要集中在固定收益類理財、貨幣型基金等風(fēng)險適中、穩(wěn)健回報的產(chǎn)品，對于權(quán)益類基金，仍持較謹(jǐn)慎態(tài)度，主要是擔(dān)心跨境權(quán)益投資的風(fēng)險較大。
接下來，工行將根據(jù)大灣區(qū)居民需求進(jìn)一步遴選優(yōu)秀管理機(jī)構(gòu)和多元化的基金、理財產(chǎn)品，滿足不同層次客戶資產(chǎn)全球配置、財富保值增值的理財需求。
已實(shí)現(xiàn)“足不出境”全程遠(yuǎn)程辦理
跨境理財通業(yè)務(wù)的開展有利于豐富粵港澳大灣區(qū)居民的財富管理配置選項(xiàng)，也是探索粵港澳金融合作新格局、促進(jìn)人民幣國際化的全新路徑。從中長期來看，有可能成為銀行新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)，發(fā)展空間廣闊。
目前，工行“跨境理財通”業(yè)務(wù)全面支持線上、線下多種簽約模式，實(shí)現(xiàn)“足不出境”全流程遠(yuǎn)程辦理。工行首批在粵港澳三地超300家網(wǎng)點(diǎn)開通“跨境理財通”業(yè)務(wù)，“南向通”內(nèi)地客戶只需要到工行大灣區(qū)指定網(wǎng)點(diǎn)，完成了合格投資者審核，提交材料，通過見證代理開戶方式就可以完成開戶和簽約。此外，工行還專門制定了“跨境理財通”業(yè)務(wù)投資者權(quán)益保護(hù)方案，全面保障理財通投資者權(quán)益。
工行廣東分行表示，下一步，該行還將進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)辦理流程，推出更有競爭力的產(chǎn)品，滿足客戶投資理財需求，為建設(shè)宜居宜業(yè)宜游的灣區(qū)優(yōu)質(zhì)生活圈貢獻(xiàn)力量。
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